sevregСеверный регион: наука, образование, культураСеверный регион: наука, образование, культура2949-3463Сургутский государственный университет10.34822/2312-377X-2021-1-39-42sevreg-92Research ArticleЮРИДИЧЕСКИЕ НАУКИLAWЧастные и публичные интересы в правовом регулировании платформы «знай своего клиента»: охрана и нарушениеPRIVATE AND PUBLIC INTERESTS IN LEGAL REGULATION OF THE “KNOW YOUR CUSTOMER” PLATFORM: PROTECTION AND VIOLATIONЧарковскаяН. И.CharkovskayaN. I.

Чарковская Ноэми Ивановна – кандидат юридических наук, доцент кафедры гражданскоправовых дисциплин и трудового права

Noemi I. Charkovskaya – PhD (Law), Associate Professor, Department of Civil Procedure and Labour Law

charkovskaya-n@yandex.ruШарушинскаяО. В.SharushinskayaО. V.

Шарушинская Ольга Викторовна – директор филиала

Екатеринбург

Olga V. Sharushinskaya – Branch

Yekaterinburg

ovsh-ek@mail.ruСургутский государственный университетРоссияSurgut State UniversityRussian Federation«СДМ-банк» (публичное акционерное общество)Россия"SDM-Bank" (public joint stock company)Russian Federation20212202202201 (47)3942Copyright © Чарковская Н.И., Шарушинская О.В., 20222022Чарковская Н.И., Шарушинская О.В.Charkovskaya N.I., Sharushinskaya О.V.Данная работа распространяется под лицензией Creative Commons Attribution 4.0.This work is licensed under a Creative Commons Attribution 4.0 License.https://www.sev-reg.ru/jour/article/view/92

В статье анализируется проект федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска вовлеченности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в проведение подозрительных операций и использованию этой информации». Авторы выделяют частные и публичные интересы, которые планируется защитить данным законопроектом, вместе с тем выделяют противоречия и пробелы в правовом регулировании, их нарушающие.

This article analyzes the Draft Federal Law "On Amendments to Certain Legislative Acts of the Russian Federation in terms of organizing work to assess the risk of involvement of legal entities and individual entrepreneurs in conducting suspicious transactions and using this information." The authors highlight private and public interests that are planned to be protected by this bill. At the same time, they highlight contradictions and gaps in legal regulation that violate private and public interests.

знай своего клиентабанкиЦентральный Банк Российской Федерациичастный интереспубличный интересподозрительные операциибанковский счетknow your customerbanksCentral Bank of the Russian Federationprivate interestpublic interestsuspicious transactionsbank accountReferencesКошкина Ю. Банки увидели конфликт интересов в антиотмывочном «светофоре» от ЦБ. В чем риски нового подхода к борьбе с незаконными операциями // РБК. 2021. 15 марта. URL: https://www.rbc.ru/finances/ (дата обращения: 06.05.2021)Кошкина Ю. Банки увидели конфликт интересов в антиотмывочном «светофоре» от ЦБ. В чем риски нового подхода к борьбе с незаконными операциями // РБК. 2021. 15 марта. URL: https://www.rbc.ru/finances/ (дата обращения: 06.05.2021)О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска вовлеченности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в проведение подозрительных операций и использованию этой информации : проект федер. закона. Текст документа по состоянию на 27.11.2020 // СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 06.05.2021).О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска вовлеченности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в проведение подозрительных операций и использованию этой информации : проект федер. закона. Текст документа по состоянию на 27.11.2020 // СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 06.05.2021).Пояснительная записка к проекту федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска вовлеченности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в проведение подозрительных операций и использованию этой информации». Текст документа по состоянию на 20.02.2021 // СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 06.05.2021).Пояснительная записка к проекту федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска вовлеченности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в проведение подозрительных операций и использованию этой информации». Текст документа по состоянию на 20.02.2021 // СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 06.05.2021).О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска вовлеченности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в проведение подозрительных операций и использованию этой информации : проект федерального закона. Текст документа по состоянию на 20.02.2021 // СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 06.05.2021).О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части организации работы по оценке риска вовлеченности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в проведение подозрительных операций и использованию этой информации : проект федерального закона. Текст документа по состоянию на 20.02.2021 // СПС «КонсультантПлюс» (дата обращения: 06.05.2021).О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма : федер. закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ // URL: http://pravo.gov.ru/ (дата обращения: 06.05.2021)О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма : федер. закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ // URL: http://pravo.gov.ru/ (дата обращения: 06.05.2021)

The authors declare that there are no conflicts of interest present.